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                  CMF報告:不鼓勵信貸過于流向樓市 房地產信貸占比1/4較合理

                  發布日期:2020-07-18瀏覽次數:93

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                  來源:新浪財經

                  報告認為,我國一線城市新建商品住宅和二手住宅銷售價格同比漲幅有所擴大,二三線城市漲幅延續回落態勢。但由于環比都出現了正漲幅,在流動性較為寬裕的條件下,“一城一策”、“因城施策”的房價供需平衡的調控不能松懈。

                  宏觀經濟月度數據分析會(年月)于月日舉行。中國人民大學經濟學院常務副書記,國家發展與戰略研究院研究員,中國宏觀經濟論壇()主要成員王晉斌發布“在非均衡修復中邁向復蘇之路的中國宏觀經濟——在高度不確定性中尋求確定的復蘇政策”報告。

                  年新冠疫情給全球經濟帶來了重大的不確定性。新冠疫情對整個宏觀經濟總需求帶來了劇烈的總量下行負面沖擊的同時,新冠疫情對行業的非均衡沖擊直接導致了不同行業面臨的困境差異巨大,提振經濟的總量和結構性宏觀政策對不同行業的作用力度也會出現不同的效果,因此,整個宏觀經濟的修復與復蘇也必然呈現出非均衡變化的特征。

                  報告指出,我國經濟在非均衡修復中的表現主要集中在以下六個方面:()消費的修復與供給的修復不均衡;()物價水平上漲推動因素的不均衡;()服務業的修復與制造業的修復不均衡;()資產價格(尤其是股票價格)修復與實體經濟修復不均衡;()固定資產投資領域修復不均衡;()內需修復和外需修復的不均衡得到了緩解。

                  在資產價格方面,報告認為,我國一線城市新建商品住宅和二手住宅銷售價格同比漲幅有所擴大,二三線城市漲幅延續回落態勢。但由于環比都出現了正漲幅,在流動性較為寬裕的條件下,“一城一策”、“因城施策”的房價供需平衡的調控不能松懈。

                  股市方面,自月份以來,有一定程度的修復。經過三天的較大幅度調整,截止月日,年初至今中國股市股指漲幅已經是引領全球了。“漲幅最小的上證指數也上漲了近.%,創業板指數更是上漲了.%。美國三大股指中漲幅最高的年初至今的漲幅為.%,而和標普年初至今分別下跌了.%和.%。整個歐洲股市年初至今的跌幅在-%之間,跌幅最小的德國指數年初至今下跌.%,英國富時則下跌了.%。日經和韓國綜合指數年初至今也分別下跌.%和.%。中國股市資產價格出現了比較好的修復狀態”,報告表示。

                  報告分析稱,由于疫情沖擊和海外疫情持續發酵帶來的外需壓力,以金融助力實體經濟復蘇成為貨幣政策的基本出發點。資產價格的較為快速的修復與貨幣信貸投放有密切的關系。

                  報告認為,從我國宏觀經濟指標修復的不均衡來看,未來政策的重點應該放在匹配供給和需求上。其中,增加就業和居民收入將成為匹配供給與需求的關鍵點。

                  在貨幣政策與信貸政策方面,報告建議,由于一季度疫情的沖擊,-月份居民信貸保持雖保持相對平穩,但弱于去年同期水平。考慮到堅持“住房不炒”的宏觀調控政策,房地產信貸(占比降至%)和居民信貸沒有太多的空間。因此,前期信貸投放超過總量下的平均水平,下半年企事業單位信貸也不宜有過快的收縮,應該保持逐步收斂的節奏。-月份社會融資規模.萬億元,下半年只要達到萬億元就可以完成總量萬億元的社會融資規模。不管是人民幣信貸規模還是社融規模,今年-月份基本用去了-%的預期份額。因此,利率維持在相對低位是確保后期總量遞減的貨幣政策發揮作用的關鍵,也是貨幣政策并沒有轉向的重要標志。同時,由于今年南方洪水,自然災害比較嚴重,央行行長月日所說的信貸規模應該有所擴大,重點支持災后重建工作。同時,支持中小微企業的信貸優惠要進一步落地,有利于促進就業。

                  在金融市場政策方面,報告認為,我國金融市場在今年-月份在直接融資上發揮了重要的作用,債券市場已經和銀行之間形成了顯著的競爭性,籌資額達到人民幣新增貸款額度的.%,債市加股市籌資額達到人民幣新增貸款額度的.%。這是今年中國金融系統發生的最大變化,直接融資占銀行人民幣新增貸款接近%,金融體系直接融資開始和銀行形成了有競爭性的金融體系。因此,金融市場政策應該深化年初至今的制度性改革,抓住疫情防控成功的窗口,把資本市場推高一個臺階。

                  對于房地產市場,報告建議,不鼓勵信貸過于流向房地產市場,目前房地產信貸占信貸的/應該是一個比較合理的比例(過去高的時候%,催生房價泡沫),不鼓勵居民加杠桿投資房地產,不鼓勵居民房地產抵押再融資,守住居民財務杠桿率不因為資產價格變動而提高,通過結構性信貸控制,整體上保持房價的平穩。

                  對于股票市場,報告認為,要強調市場的融資功能與投資者回報功能之間平衡的政策,一個有活力的股票市場對于提升消費和投資具有重要的作用,要出臺政策限制大股東清倉式的減持。

                  在財政政策和投資政策方面,報告認為,應發揮好疫情特別國債的作用,幫助疫情沖擊受損大的區域的經濟復蘇。同時考慮到洪水自然災害,財政政策應該安排額外的資金支持災后重建工作。截至月中旬,經全國人大批準的.萬億元新增地方政府專項債已發行.萬億元、支出.萬億元,全部用于補短板重大建設,對應對疫情影響、擴大有效投資、穩住經濟基本盤發揮了積極作用。會議要求,各地要加快專項債發行和使用,支持“兩新一重”、公共衛生設施建設,可根據需要及時用于加強防災減災建設,盡快形成實物工作量,確保項目質量。對項目短期內難以建設實施、確需調整資金用途的,原則上要于月底前完成并按程序報備。會議強調,要優化債券資金投向,嚴禁用于置換存量債務,決不允許搞形象工程、面子工程。“兩新一重”主要聚焦在基礎設施領域的重大項目,具體包括三個方面,一是新型基礎設施,包括基站、物聯網、工業及衛星互聯網、數據中心、智能計算中心等;二是新型城鎮化,包括城鄉公共設施和服務、城鎮老舊小區改造等;三是重大工程,包括公路、鐵路、水利等,尤其是洪水自然災害后的水利工程與重建工作。

                  在消費政策方面,報告表示,應該進一步出臺鼓勵消費的政策。要鼓勵前期各地消費券、就業消費券等刺激需求的創新辦法,增加消費才能降低產品庫存,匹配消費和投資,刺激消費應該是下半年宏觀政策的重點。

                  在匯率與出口政策方面,報告建議,匯率政策應該繼續保持平穩。由于全球金融不平衡,跨境資金流動規模大,大多屬于交易性資金。中國股市最近的暴漲暴跌與外部資金進入有一定的關系。因此,不讓匯率成為跨境資金的風向標,有助于創造一個相對穩定的發展環境,減少外部沖擊帶來的波動。出口也不需要依靠匯率政策來支持,更多的要靠支持中小企業發展的政策,比如減稅(目前減稅超過萬億元)、信貸優惠等,來獲取出口的競爭力。

                  在疫情防控政策方面,報告建議,由于海外疫情存在很大的不確定性,疫情防控必須嚴格常抓不懈。這是保證下半年經濟復蘇的基礎核心工作。

                    

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